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Kearny Financial Corp.

KRNY · Finance (caisses d'épargne à charte fédérale) · 10 ans de comptes annuels déposés auprès de la SEC · dernier exercice clos le 30/06/2026

Connecté, cette page dit aussi ce qu'est cette entreprise dans votre propre portefeuille : son poids, sa part de votre risque, et ce qu'en acheter ou en vendre une partie changerait. Se connecter ›

Sur les 474,7 millions $ générés par son activité en 10 ans, 54,5 % sont allés aux dividendes et 8,7 % au réinvestissement dans l'activité ; le nombre d'actions a baissé de 25,3 %. Aux filtres comptables, il réussit 4 des 5 tests de Piotroski ; un des six recoupements entre ses états financiers se déclenche.

Chiffre d'affaires, exercice 2026 —  
Marge opérationnelle — marge brute de —
Rendement du capital investi — 5,3 % en moyenne sur 2 ans
Flux de trésorerie disponible après rémunération en actions 31,5 M  
Dette nette ÷ EBITDA — dette nette de —
F-score de Piotroski 4/5 tests d'amélioration réussis

Croît-elle ?

Le chiffre d'affaires et le résultat opérationnel qu'il produit. Une croissance qui n'atteint pas le résultat opérationnel est une croissance achetée avec de la marge.

Chiffre d'affairesRésultat opérationnel
Croissance annuelle composée
3 ans5 ans9 ans
Résultat opérationnel+6,0 %+8,6 %+13,7 %
Résultat net-3,9 %-10,5 %+7,7 %
Bénéfice par action-3,1 %-5,7 %+11,3 %
Flux de trésorerie disponible par action-19,1 %-8,1 %+3,6 %
Dividende par action+0,0 %+4,8 %+18,2 %
Actions-0,8 %-5,2 %-3,2 %

Moins d'actions, ce sont des rachats : chaque action restante détient une plus grande part de l'entreprise.

Gagne-t-elle plus que ne lui coûte son capital ?

Les marges disent ce qu'il reste de chaque vente ; le rendement du capital investi, ce que l'activité gagne avec l'argent dont elle a besoin pour fonctionner. La croissance ne crée de la valeur que si ce rendement dépasse le coût du capital.

BruteOpérationnelleNetteFlux de trésorerie disponible

Rendement du capital investi

Rendement du capital investi

Profit économique

Nécessite un coût du capital, qui vient de la valorisation plus bas.

Rendement des capitaux propres
4,7 %
Rendement des actifs
0,5 %
Rotation des actifs
—

Le bénéfice est-il de la trésorerie, et où va-t-elle ?

Le résultat net est une opinion comptable ; le flux de trésorerie disponible est ce qui est resté en banque après les investissements. La rémunération en actions ne sort pas de la banque — les actionnaires la paient par la dilution —, elle est donc aussi montrée déduite.

Résultat netFlux de trésorerie disponibleAprès rémunération en actions

Où sont allées 10 années de trésorerie d'exploitation, 2017–2026

474,7 M générés par l'activité. Chaque bande est sa part de ce total.

  • Réinvesti dans l'activité 9 % 41,3 M
  • Acquisitions 0 % 0
  • Dividendes 54 % 258,6 M
  • Rachats d'actions 0 % 0
  • Conservé, ou utilisé pour réduire la dette 37 % 174,8 M

Sur les mêmes années, elle a versé 63,0 M en actions. Le nombre d'actions a baissé de 25,3 %.

Par action

Bénéfice par actionFlux de trésorerie disponible par actionDividende par action

Actions en circulation

Actions diluées

Dette et liquidité

La dette n'est pas mauvaise en soi ; ce qui l'est, c'est la dette que l'activité ne peut pas honorer une mauvaise année. La dette nette est la dette moins la trésorerie, et en dessous de zéro l'entreprise détient plus de trésorerie qu'elle ne doit.

Dette nette
Dette nette ÷ EBITDA
—
Couverture des intérêts
1× résultat opérationnel ÷ intérêts
Ratio de liquidité
— actifs courants ÷ passifs courants
Cycle de conversion de trésorerie
—

Trois filtres classiques des comptes

Chacun pose une question différente aux mêmes états financiers : l'entreprise s'améliore-t-elle, ressemble-t-elle à une entreprise en route vers la détresse, ses comptes ressemblent-ils à des comptes manipulés ? Aucun n'est un verdict ; chacun montre ce qui le fait bouger.

F-score de Piotroski

L'activité s'améliore-t-elle ? Neuf tests par oui ou non, cette année contre la précédente.

4sur 5 tests réussis
  • RentableRendement des actifs supérieur à zéro réussi
  • Trésorerie d'exploitationFlux de trésorerie d'exploitation supérieur à zéro réussi
  • Rentabilité en hausseRendement des actifs plus élevé qu'un an plus tôt réussi
  • Bénéfice adossé à de la trésorerieFlux de trésorerie d'exploitation supérieur au résultat net (peu de régularisations) réussi
  • Moins de dette à long termeLa dette à long terme rapportée aux actifs a baissé — non publié pas de données
  • Plus liquideRatio de liquidité plus élevé qu'un an plus tôt — non publié pas de données
  • Pas de nouvelles actionsLe nombre d'actions n'a pas augmenté échoué
  • Meilleure marge bruteMarge brute plus élevée qu'un an plus tôt — non publié pas de données
  • Vend davantage par actifRotation des actifs plus élevée qu'un an plus tôt — non publié pas de données

Là où il trompe : il mesure le changement, pas le niveau. Une excellente entreprise qui a stagné un an obtient un score bas ; une médiocre qui se relève d'un désastre, un score élevé.

Z''-score d'Altman

Le bilan ressemble-t-il à ceux d'entreprises qui ont fait faillite ?

Il manque aux comptes une ligne nécessaire (bénéfices non distribués, actifs courants ou passif).

M-score de Beneish

Les comptes ressemblent-ils à ceux d'entreprises qui ont manipulé leurs résultats ?

Il manque aux comptes trop de lignes nécessaires.

Là où les états financiers se contredisent

Recoupements entre le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie de la dernière année, chacun avec la lecture rassurante et la lecture inquiétante.

Les investissements (2 M) sont nettement inférieurs aux amortissements (4 M).

Rassurante

Des actifs arrivés à maturité, ou une activité devenue moins gourmande en capital.

Inquiétante

Sous-investissement : le bénéfice d'aujourd'hui tient en consommant la capacité de demain.

Que vaut-elle, sous quelles hypothèses ?

Une entreprise vaut la trésorerie qu'elle générera, ramenée à aujourd'hui. Ce modèle projette le chiffre d'affaires avec une croissance qui s'estompe au fil des ans, applique une marge de flux de trésorerie disponible et actualise le résultat au coût du capital. Chaque hypothèse dit d'où elle vient, et toutes peuvent être modifiées.

Chiffre d'affaires
M $

chiffre d'affaires de l'exercice 2026

%

pas d'historique de chiffre d'affaires : 3 % supposés

ans

dix ans pour que la croissance s'estompe jusqu'au taux terminal

La trésorerie de chaque vente
%

pas de lignes de flux de trésorerie pour la mesurer

%

la marge la dixième année ; par défaut, l'activité garde celle d'aujourd'hui

Le long terme
%

croissance perpétuelle après la dixième année, sous le taux sans risque : aucune entreprise ne croît plus vite que l'économie pour toujours

Le taux d'actualisation
%

rendement au pair des bons du Trésor américain à 10 ans (Trésor américain), 28/09/2026

non mesuré sur cette page publique, qui n'utilise que des dépôts publics : 1,0 suppose qu'elle évolue comme le marché. Connectez-vous pour le mesurer à partir des cours

%

le surcroît de rendement exigé pour détenir des actions ; il ne se mesure pas, et 4–6 % est la fourchette courante

%

pas de ligne d'intérêts : le taux sans risque + 1,5 point

%

taux effectif du dernier exercice, 23,5 %, borné entre 0 et 35 %

Le cours
$

Saisissez le cours affiché par votre courtier. Il ne sert qu'aux questions inverses : ce que ce cours implique.

Revenir aux valeurs par défaut

SEC tiré des dépôts Trésor le rendement à 10 ans mesuré à partir des cours hypothèse non mesurable le vôtre vous l'avez modifié

Il manque aux comptes SEC les lignes nécessaires au chiffre d'affaires, au flux de trésorerie disponible ou au nombre d'actions : il n'y a donc pas de DCF pour cette entreprise.

Ce qu'elle a déposé récemment

Les douze derniers mois à la SEC, le plus important d'abord : rapports annuels et trimestriels, événements, grands actionnaires et initiés.

Annuel 21/08/2026
Rapport annuel
Résultats 23/07/2026
A publié ses résultats; a publié des informations pour les investisseurs; a publié d'autres informations
Événement 03/06/2026
A publié des informations pour les investisseurs
Trimestriel 07/05/2026
Rapport trimestriel
Résultats 23/04/2026
A publié ses résultats; a publié des informations pour les investisseurs; a publié d'autres informations
Trimestriel 05/02/2026
Rapport trimestriel
Résultats 22/01/2026
A publié ses résultats; a publié des informations pour les investisseurs; a publié d'autres informations
Trimestriel 05/11/2025
Rapport trimestriel
Estimationdans 38 j
Résultats de la période close le 29/09/2026

Ce qu'ont fait ses propres administrateurs et dirigeants

Chaque formulaire 4 déposé au cours des douze derniers mois, lu ligne par ligne : 6 déclarations par 6 personnes. Les achats et ventes sur le marché sont comptés à part des rémunérations, des exercices d'options et des actions retenues pour impôts.

A acheté sur le marché$60 1832 achat(s) par 2 initié(s)
A vendu sur le marché—aucune sur la période
Avec plan préétabli—des ventes suivaient un plan 10b5-1 fixé des mois plus tôt
Autres lignes84 rémunérations · 0 exercices d'options · 4 retenues fiscales
DateQuiQuoiActionsPrixValeurDétient ensuite
17 sept. 2026 Wong-Zaza MelvinaAdministrateur A acheté sur le marché 1 560 $9,63 $15 031 35 470
10 août 2026 Montanaro Leopold WAdministrateur A acheté sur le marché 4 773 $9,46 $45 153 270 000
7 août 2026 Joyce Patrick MEVP and CLO Actions retenues pour impôts 4 517 $9,52 $43 002 55 410
7 août 2026 Suchodolski KeithSEVP and COO A reçu en rémunération 15 186 — — 123 757
7 août 2026 Suchodolski KeithSEVP and COO Actions retenues pour impôts 6 601 $9,52 $62 842 117 156
7 août 2026 Beierle Cassia J.EVP and General Counsel A reçu en rémunération 6 441 — — 38 461
7 août 2026 Beierle Cassia J.EVP and General Counsel Actions retenues pour impôts 1 911 $9,52 $18 193 36 550
7 août 2026 Demedici ThomasEVP and CCO A reçu en rémunération 7 680 — — 88 674
7 août 2026 Demedici ThomasEVP and CCO Actions retenues pour impôts 2 565 $9,52 $24 419 86 109
7 août 2026 Joyce Patrick MEVP and CLO A reçu en rémunération 8 062 — — 59 927

Un formulaire 4 dit ce qui s'est passé, quand, combien d'actions et à quel prix. Il ne dit pas pourquoi : une vente peut être une diversification, une facture fiscale ou un plan fixé des mois plus tôt, et une rémunération est un salaire, pas un achat. Rien ici n'est une raison d'acheter ou de vendre quoi que ce soit.

Entreprises comparables

D'abord le même secteur SEC (caisses d'épargne à charte fédérale), puis le reste de finance.

EBC Eastern Bankshares, Inc.BKU BankUnited, Inc.BRK-B Berkshire Hathaway IncJPM Jpmorgan Chase & CoV Visa Inc.MA Mastercard IncBAC Bank OF America CorpC Citigroup Inc

Tous les chiffres, année par année

10 exercices · 30 mesures
2017201820192020202120222023202420252026
Taille
Chiffre d'affaires———2,1 M1,9 M2,6 M————
Croissance du chiffre d'affaires————-7,5 %+36,0 %————
Résultat opérationnel63,9 M84,1 M138,1 M141,1 M134,3 M122,0 M170,2 M61,8 M165,9 M202,7 M
Résultat net18,6 M19,6 M42,1 M45,0 M63,2 M67,5 M40,8 M-86,7 M26,1 M36,3 M
Marges
Marge brute——————————
Marge opérationnelle———6879,9 %7082,1 %4729,3 %————
Marge nette———2192,3 %3333,3 %2618,1 %————
Marge de flux de trésorerie disponible———651,6 %3687,9 %3038,0 %————
R&D ÷ chiffre d'affaires——————————
SG&A ÷ chiffre d'affaires——————————
Trésorerie
Flux de trésorerie disponible34,5 M36,8 M32,9 M13,4 M70,0 M78,4 M68,2 M42,6 M21,4 M35,3 M
Rémunération en actions6,8 M9,2 M8,8 M8,2 M7,7 M6,3 M4,9 M4,0 M3,2 M3,8 M
Flux de trésorerie disponible après rémunération en actions27,7 M27,6 M24,1 M5,1 M62,2 M72,0 M63,3 M38,6 M18,2 M31,5 M
Flux de trésorerie disponible de l'entreprise————100,9 M92,3 M137,0 M69,7 M140,6 M156,6 M
Flux de trésorerie disponible ÷ résultat net1,9×1,9×0,8×0,3×1,1×1,2×1,7×-0,5×0,8×1,0×
Investissements ÷ chiffre d'affaires———290,6 %287,7 %113,2 %————
Rendements
Rendement du capital investi————5,8 %5,0 %5,6 %———
Rendement des capitaux propres1,8 %1,5 %3,7 %4,1 %6,1 %7,6 %4,7 %-11,5 %3,5 %4,7 %
Rendement des actifs0,4 %0,3 %0,6 %0,7 %0,9 %0,9 %0,5 %-1,1 %0,3 %0,5 %
Rotation des actifs———0,0×0,0×0,0×————
Profit économique——————————
Par action
Bénéfice par action$0,22$0,24$0,46$0,55$0,77$0,95$0,63$-1,39$0,42$0,57
Flux de trésorerie disponible par action$0,41$0,45$0,36$0,16$0,85$1,11$1,05$0,68$0,34$0,56
Dividende par action$0,10$0,25$0,38$0,29$0,35$0,43$0,44$0,44$0,44$0,44
Taux de distribution44,5 %104,9 %82,5 %53,6 %45,3 %45,4 %69,8 %—106,0 %76,8 %
Valeur comptable par action$12,53$12,74$12,65$12,96$13,21$13,02$13,20$11,70$11,55$11,87
Actions diluées84,7 M82,6 M91,1 M82,4 M82,4 M70,9 M64,8 M62,4 M62,7 M63,2 M
Bilan
Dette nette————618,0 M799,7 M1,4 Md———
Dette nette ÷ EBITDA————4,4×6,2×8,2×———
Couverture des intérêts1,8×1,7×1,7×1,7×2,7×4,1×1,4×0,4×1,2×1,3×
Ratio de liquidité——————————
Cycle de conversion de trésorerie (jours)——————————
Scores
F-score de Piotroski—434564334
Z'' d'Altman——————————
M de Beneish——————————

Comptes tirés des propres dépôts SEC de l'entreprise ; les lignes que certaines entreprises ne publient pas apparaissent sous forme de tiret plutôt qu'estimées. Le taux sans risque est le rendement des bons du Trésor américain à 10 ans. Un DCF est une façon d'expliciter des hypothèses, pas une prévision : il dit ce que vaudrait l'entreprise si les hypothèses se vérifiaient. Les scores sont des filtres qui indiquent où regarder, pas des verdicts. Rien ici n'est une recommandation d'achat ou de vente.