Votre courtier vous dit ce que vous détenez. Pas ce à quoi vous êtes exposé.
Sphinx Risk existe pour combler cet écart : il reconstitue un portefeuille jour après jour à partir de ses opérations et mesure le risque qu'il porte réellement — jusqu'où il peut chuter, quelles positions évoluent ensemble et laquelle le fait vraiment bouger.
Pourquoi il existe
Une application de courtier montre des positions, des plus-values et un camembert des pondérations. Rien de tout cela ne dit comment le portefeuille se comporte quand les marchés baissent. Une position qui représente 20 % de l'argent peut peser 40 % du risque ; cinq fonds peuvent être un seul pari sous cinq emballages. Ce sont les chiffres qui décident du vécu d'une mauvaise année, et ce sont ceux que personne ne montre. Sphinx Risk les calcule, explique chacun sur un exemple chiffré et dit où chacun peut induire en erreur.
Ce qu'il fait, et ce qu'il refuse de faire
Il fait
- Mesurer un portefeuille : rendement, drawdown, volatilité, corrélation, concentration et la part du risque de chaque position.
- Présenter des sociétés cotées à partir de leurs propres dépôts auprès de la SEC, avec des filtres de qualité et un DCF dont chaque hypothèse est visible.
- Importer des opérations depuis l'export CSV d'un courtier, et expliquer chaque chiffre avec des mots simples.
Il ne fait pas
- Donner des conseils en investissement ou des recommandations. Pas d'« achetez », pas de « vendez », pas d'objectifs de cours.
- Passer des ordres, détenir de l'argent ou se connecter à un compte autorisé à négocier.
- Toucher aux cryptos, ni percevoir de commissions de quiconque pour ce qu'il montre.
Comment les chiffres sont produits
Un moteur déterministe calcule chaque chiffre. Les mêmes entrées donnent toujours le même résultat, et 653 tests automatisés vérifient les calculs — dont des tests qui refont l'arithmétique de chaque exemple chiffré des pages Apprendre.
Toujours un humain aux commandes. L'architecture, les formules financières et le jugement sur ce qui est correct ont été dirigés et relus étape par étape. Le copilote IA, facultatif, n'explique que des chiffres produits par le moteur, et sous chaque réponse il montre exactement quels calculs il a appelés.
D'où viennent les données
- Comptes et dépôts des sociétés — le système EDGAR de la SEC, les documents que les sociétés déposent elles-mêmes. Domaine public.
- Le taux sans risque — le rendement du Trésor américain à 10 ans, publié par la Federal Reserve Bank of St. Louis (FRED).
- Cours des actions — données de clôture gratuites via Yahoo Finance pour un usage personnel ; les cours quotidiens automatiques des offres payantes proviennent de votre propre clé de données.
- Vos opérations — ce que vous saisissez ou importez. Elles vous appartiennent : exportables et supprimables à tout moment (voir Confidentialité).
Qui est derrière
Sphinx Risk est conçu et exploité de manière indépendante, depuis la Suisse — aucune banque, aucun courtier ni aucun fonds derrière, et aucun revenu autre que les offres de la page des tarifs. C'est tout l'intérêt de cette indépendance : il peut vous montrer ce qu'un courtier n'a aucune raison de vous montrer.
Contact
Pour quoi que ce soit — un chiffre qui semble faux, vos données, un remboursement — écrivez à support@sphinxrisk.com. Réponse sous deux jours ouvrés. Actualités et nouveautés : X, Instagram.