Dein Broker sagt dir, was du hast. Nicht, welchem Risiko du ausgesetzt bist.
Sphinx Risk gibt es, um diese Lücke zu schließen: Es rekonstruiert ein Portfolio Tag für Tag aus seinen Transaktionen und misst das Risiko, das es tatsächlich trägt — wie tief es fallen kann, welche Positionen sich gemeinsam bewegen und welche es wirklich antreibt.
Warum es das gibt
Eine Broker-App zeigt Positionen, Gewinne und ein Tortendiagramm der Gewichte. Nichts davon sagt, wie sich das Portfolio verhält, wenn die Märkte fallen. Eine Position, die 20 % des Geldes ausmacht, kann 40 % des Risikos sein; fünf Fonds können eine einzige Wette in fünf Verpackungen sein. Das sind die Zahlen, die entscheiden, wie sich ein schlechtes Jahr anfühlt, und genau die zeigt niemand. Sphinx Risk berechnet sie, erklärt jede an einem durchgerechneten Beispiel und sagt, wo jede in die Irre führt.
Was es tut – und was es ablehnt
Das tut es
- Ein Portfolio messen: Rendite, Drawdown, Volatilität, Korrelation, Konzentration und den Risikoanteil jeder Position.
- Börsennotierte Unternehmen anhand ihrer eigenen SEC-Berichte zeigen, mit Qualitätsprüfungen und einem DCF, dessen Annahmen alle sichtbar sind.
- Transaktionen aus dem CSV-Export eines Brokers importieren und jede Zahl in einfachen Worten erklären.
Das tut es nicht
- Anlageberatung oder Empfehlungen geben. Kein „Kaufen“, kein „Verkaufen“, keine Kursziele.
- Orders erteilen, Geld verwahren oder sich mit einem Konto verbinden, das handeln darf.
- Mit Krypto handeln oder von irgendwem Provisionen für das nehmen, was es zeigt.
Wie die Zahlen entstehen
Eine deterministische Engine berechnet jede Zahl. Dieselben Eingaben ergeben immer dasselbe Ergebnis, und 653 automatisierte Tests prüfen die Berechnungen — darunter Tests, die die Arithmetik jedes durchgerechneten Beispiels auf den Lernen-Seiten nachrechnen.
Immer ein Mensch am Steuer. Die Architektur, die Finanzformeln und das Urteil darüber, was als korrekt gilt, wurden Schritt für Schritt gesteuert und geprüft. Der optionale KI-Copilot erklärt nur Zahlen, die die Engine erzeugt hat, und zeigt unter jeder Antwort genau, welche Berechnungen er aufgerufen hat.
Woher die Daten kommen
- Unternehmenszahlen und Berichte — das EDGAR-System der SEC, die Dokumente, die die Unternehmen selbst einreichen. Gemeinfrei.
- Der risikofreie Zins — die Rendite 10-jähriger US-Staatsanleihen, veröffentlicht von der Federal Reserve Bank of St. Louis (FRED).
- Aktienkurse — kostenlose Schlusskurse über Yahoo Finance für den persönlichen Gebrauch; die automatischen Tageskurse der bezahlten Tarife kommen über deinen eigenen Datenschlüssel.
- Deine Transaktionen — was du eingibst oder importierst. Sie gehören dir: jederzeit exportierbar und löschbar (siehe Datenschutz).
Wer dahintersteht
Sphinx Risk wird unabhängig aus der Schweiz entwickelt und betrieben — keine Bank, kein Broker und kein Fonds dahinter, und keine Einnahmen außer den Tarifen auf der Preisseite. Genau diese Unabhängigkeit ist der Punkt: Es kann dir zeigen, wozu ein Broker keinen Grund hat.
Kontakt
Für alles — eine Zahl, die falsch aussieht, deine Daten, eine Rückerstattung — schreib an support@sphinxrisk.com. Antwort innerhalb von zwei Werktagen. Neuigkeiten und neue Funktionen: X, Instagram.